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银行百万巨款离奇失踪 新型POS机刷卡套现诈骗手法罕见

2015-1-21 12:34| 发布者: 三太子| 查看: 2294| 评论: 0

摘要: 信用卡在POS机上刷出钱后,银行已先行支付了,随后却发现交易被撤销,垫付的钱也没了。去年8月底,泰兴接连发生两起银行巨款被“短款”案件,总额高达百万。此案系江苏首例,在全国也极为罕见。昨天,现代快报记者从 ...


新型诈骗手法全国罕见

这家银行负责人说,他从业几十年,还是第一次遇见这种事。

警方认为,这是一起典型的金融类犯罪诈骗,这样的诈骗手法,在全国来看也是十分罕见的。可是翻遍了与金融有关的法律法规,居然没有一项罪名或司法解释与本案案情相符。最终,专案组决定暂不立案,兵分三路对此案进行进一步调查取证。

检查POS机使用情况的一路民警,很快就有了重大发现,从资金进出情况看,超市负责人在取消42万元交易后,只转出39万多元,而汽贸公司取消69万元交易后,只转账了57万多元。也就是说,共有15万元没有转出,留在两商家的账面上,两商家负责人涉嫌协助刷卡套现犯罪。

据两商家负责人交代,27、28日两天,泰兴本地人王某介绍来三名盐城人,一开始就说得很明白—刷卡套现,盐城人拿走大头,他们三人共得15万元,其中两商家得5万元“手续费”,王某分得10万元“中介费”。

15名犯罪嫌疑人被抓获

去年9月4日,专案组以涉嫌合同诈骗罪立案,对相关嫌疑人实施抓捕,至10月中旬,专案组民警先后在江苏扬州、河北秦皇岛等地抓获多名犯罪嫌疑人,归案的犯罪嫌疑人多达15名,彻底打掉了这个犯罪团伙。

“该团伙的作案手段并非高科技,他们分工明确,有人专门负责利用移动POS机反复刷卡,提高信用卡透支额度,有人负责适时取消交易操作,还有专人负责对非法所得进行转账。”办案民警说,采取这种手法作案的成功率并不高,他们利用的是信用卡管理中的一个安全盲点,要想成功,需要一定的“运气”。经过仔细调查,警方发现,这几名嫌疑人使用的信用卡与超市的POS机所属的银行并不是一家,在他们紧急撤销了信用卡交易后,信用卡上的钱又回到了信用卡上,而POS机所属的银行却没有接到这笔交易取消的指令,所以造成了POS机所属银行总行“短款”。

经查,该团伙在江苏盐城、连云港、苏州、泰州和安徽合肥、上海等地先后作案8起,成功两起。

此案破获后,民警已经追回赃款97万多元。目前,第一批7名犯罪嫌疑人被移送起诉。泰兴警方表示,下一步的工作重点是尽最大努力追赃,最大限度地为银行挽回损失。

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